آیا ارز دیجیتال شما در امان است؟
ارزهای دیجیتال دنیای مالی خاصی را شکل داده‌اند؛ دنیایی که در آن می‌توان در بازه زمانی بسیار کوتاه ثروت کلانی به دست آورد یا در یک چشم برهم زدن، کل سرمایه را از دست داد! در واقع هرچند که کسب سودهای نجومی در بازار رمزارزها جذاب است، ولی نباید خطرات موجود در انجام سرمایه‌گذاری بدون پشتوانه و تحقیق بر روی این دارایی‌های دیجیتالی را نیز از نظر دور داشت.
ارزهای دیجیتال دنیای مالی خاصی را شکل داده‌اند؛ دنیایی که در آن می‌توان در بازه زمانی بسیار کوتاه ثروت کلانی به دست آورد یا در یک چشم برهم زدن، کل سرمایه را از دست داد! در واقع هرچند که کسب سودهای نجومی در بازار رمزارزها جذاب است، ولی نباید خطرات موجود در انجام سرمایه‌گذاری بدون پشتوانه و تحقیق بر روی این دارایی‌های دیجیتالی را نیز از نظر دور داشت.
متاسفانه بازار رمزارزها همزمان با رشد محبوبیت خود پر شده از طرح‌های پانزی، راگ پول و سایر شیوه‌های کلاهبرداری؛ در نتیجه لازم است که در این دنیای مالی نوظهور هوشیار و صدالبته محتاط باشید. با ما همراه باشید تا اطلاعات بیشتری درباره مدیریت صحیح دارایی‌های رمزارزی در اختیارتان قرار دهیم.
درک ریسک معاملات رمزارزها
امروزه سرعت گرفتن افزایش نفوذ رمزارزها غیرقابل انکار است و Chainalysis، شرکت پیشرو در تجزیه‌وتحلیل داده‌های بلاکچین، در تحلیل اخیر خود افزایش سطح فعالیت‌های رمزارزی در سراسر جهان را به خوبی نشان داده است. براساس این گزارش، بین سه ماهه چهارم سال 2023 و سه ماهه اول سال 2024، ارزش معاملات و خرید و فروش ارز دیجیتال به شدت افزایش یافته و از سطوح اوج ثبت شده در بازار صعودی سال 2021 نیز فراتر رفته است. همزمان با افزایش ارزش ارزهای دیجیتالی، کلاهبرداران نیز برای سرقت دارایی‌های کاربران در این دنیای مالی نوظهور، تاکتیک‌های خود را اصلاح و به‌روز کرده‌اند.
هرچند که شیوه کلاهبرداران متفاوت است؛ اما هدف آن‌ها یکی بوده و چیزی جز گرفتن پولی که به سختی به دست آورده‌اید، نیست. عاملان کلاهبرداری‌های فیشینگ، صرافی‌ها یا طرح‌های سرمایه‌گذاری جعلی همواره استراتژی خود را تغییر می‌دهند تا یک قدم جلوتر بمانند. یکی از اشکال اصلی کلاهبرداری در رمزارزها، طرح پانزی و هرمی است که در آن عدم حضور سرمایه‌گذاران جدید موجب تمام شدن پروژه و از بین رفتن دارایی تمامی افرادی خواهد شد که در قسمت‌های پایین هرم قرار گرفته‌اند.
نمونه‌ای از رسوایی بزرگ که دنیای رمزارزها را تکان داد!
یکی از بزرگترین کلاهبرداری‌های دنیای کریپتوکارنسی در نوامبر سال 2022 رخ داد. سقوط و ورشکستگی صرافی ارز دیجیتال FTX زمانی آغاز شد که پس از یک افشاگری، روشن گردید که این پلتفرم وجوه مشتریان را اختلاس و با استفاده نادرست از وجوه مشتریان، بحران نقدینگی ایجاد کرده است. این نقض اعتماد، موجی از برداشت‌ها را در صرافی FTXآغاز کرد تا در نهایت این صرافی را مجبور به اعلام ورشکستگی کرد. این ماجرا ضررهای قابل توجهی به کاربران صرافی FTX وارد ساخت و دنیای کریپتوکارنسی را در یک روند نزولی فرو برد.
پس از این ماجرا، سم بنکمن-فرید (Sam Bankman-Fried)، بنیانگذار و رئیس صرافی FTX، دستگیر و به کلاهبرداری متهم شد. این شخص در حال حاضر در حال گذراندن حکم 25 سال زندان خود بوده که در نتیجه اثبات کلاهبرداری به وی تحمیل شده است. این حادثه به شکل قابل توجهی موجب تشدید نظارت‌ها در کلیه جنبه‌های صنعت ارز دیجیتال شد.
شناسایی به موقع تهدیدات و کلاهبرداری‌ها!
اولین سوال کاربرانی که به دنبال حفاظت از دارایی‌های خود در دنیای رمزارزها هستند این است که آیا اقداماتی وجود دارد که می‌توان برای جلوگیری از قربانی شدن در دنیای رمزارزها انجام داد؟! به گزارش صرافی کیف پول من، اولین قدم در این زمینه آگاهی و هوشیاری نسبت به علائم هشدار دهنده و رد فلگ‌هاست. احتمال کلاهبرداری بودن یک پروژه رمزارزی زمانی افزایش پیدا می‌کند که تیم توسعه‌دهنده آن با دادن وعده‌های گزاف از سودآوری قطعی و بازدهی خاصی سعی در جذب حداکثری سرمایه‌گذاران دارند.
از طرفی به هنگام پاسخ به ایمیل‌های اسپم و پیام‌های متنی افراد غریبه که در حال تبلیغ فرصت‌های سرمایه‌گذاری هستند، مراقب لینک‌های آلوده باشید. به یاد داشته باشید که فیشینگ عموماً به منظور به دست آوردن اطلاعات شخصی شما برای نفوذ در حساب کاربری‌تان اتفاق می‌افتد. قبل از سرمایه‌گذاری در پروژه ارز دیجیتال یا عرضه اولیه کوین (ICO)، از این که تیم توسعه‌دهنده پروژه دارای سابقه فعالیتی حرفه‌ای و قابل اعتماد هستند، اطمینان پیدا کنید.
چگونه دارایی‌های دیجیتالی خود را در امان نگه داریم؟!
برای محافظت از دارایی‌ها در دنیای کریپتوکارنسی، در قدم اول باید با شیوه‌های رایج کلاهبرداری در این دنیای نوظهور آشنا و سپس با اتخاذ راه‌حل‌های منطقی، سرمایه خود را از خطرات احتمالی موجود مصون نگه دارید:
شیوه های رایج کلاهبرداری در دنیای رمزارزها
با رشد ارزش بازار رمزارزها در سال 2024 و همچنین نتایج مثبت انتخابات ریاست جمهوری و کنگره ایالات متحده به نفع ارزهای دیجیتال، احتمال آن که رمزارزها در سال 2025 بیش از گذشته مورد توجه قرار بگیرند وجود دارد. در صورتی که چنین اتفاقی رخ دهد، با مرکز توجه قرار گرفتن این بازار، سطح کلاهبرداری‌ها نیز افزایش پیدا کرده و تاریخ مجدداً تکرار خواهد شد؛ چراکه در سال 2017 نیز این اتفاق رخ داده و بازار رمزارزها را در زمستانی سخت فرو برد.
از طرفی با پیشرفت‌های رخ داده در حوزه فناوری هوش مصنوعی (AI)، کلاهبرداران قادر به تولید محتواهای جعلی متقاعدکننده‌تری در مقایسه با گذشته خواهند شد و همین موضوع تشخیص پروژه‌های مشروع از کلاهبرداری را بسیار دشوارتر خواهد کرد. راگ پول (Rug Pull) و حملات فیشینگ (Phishing Attack) از جمله شیوه‌های رایج کلاهبرداری در دنیای رمزارزها هستند که در ادامه با آن‌ها بیشتر آشنا می‌شویم:
کلاهبرداری راگ پول در حوزه دیفای و میم کوین‌ها
اصطلاح «Rug Pull» در معنای لغوی به معنی کشیدن فرش از زیر پای کسی است. این کلمه در معنای اصطلاحی خود در دنیای کریپتو چندان از معنی لغوی فاصله نگرفته و منظور از آن موقعیتی است که تیم توسعه‌دهنده یک پروژه رمزارزی یا دیفای (DeFi)، سرمایه‌گذاران را به سمت خود جذب کرده و در یک لحظه، همراه با کل بودجه جمع‌آوری شده ناپدید می‌شوند!
با توجه به این واقعیت که این روزها افراد بیشتری به سمت سرمایه‌گذاری و کسب سود از امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) و میم کوین‌ها تمایل پیدا می‌کنند، کلاهبرداران از فضای خلا قانونی و نظارتی فعلی در این حوزه بیشترین بهره را می‌برند. در اوایل این ماه بود که اینفلوئنسر رمزارزی به نام «Haliey Welch» ارز دیجیتالی به نام «HAWK» را راه‌اندازی کرده و برای تبلیغ آن از فالورهای خود کمک گرفت. کمی پس از راه‌اندازی رسمی، ارزش بازار ارز HAWK در یک سراشیبی سقوط قرار گرفته و از رقم نزدیک به 500 میلیون دلار به 28 میلیون دلار سقوط کرد.
این موضوع موجب متهم شدن Welch به سازماندهی یک کلاهبرداری راگ پول شد؛ هرچند که این انفلوئنسر رمزارزی و تیم همراه او، کلیه این اتهامات را رد کرده و ربات‌های معاملاتی را مقصر این ماجرا دانستند، ولی چنین ماجراهایی به خوبی اهمیت بررسی دقیق پروژه‌ها (صرف نظر از اینکه چقدر محبوب به نظر می‌رسند) را برجسته‌تر می‌کند.
حملات فیشینگ و تخلیه کیف پول رمزارزی
در دنیای امور مالی غیرمتمرکز، خود کاربر مهم‌ترین عضو تیم امنیتی به شمار می‌رود. در حملات فیشینگ، کلاهبرداران سعی در فریب کاربران دارند تا بدین ترتیب کلیدهای خصوصی حساب کاربری آن‌ها را از طریق ایمیل، وب‌سایت‌ها یا برنامه‌های جعلی بربایند. البته با پیشرفت‌های هوش مصنوعی، حملات تخلیه کیف پول پیچیده‌تری نیز در حال ظهور هستند؛ جایی که قراردادهای هوشمند مخرب وجوه کاربران را بدون اطلاع آن‌ها برداشت می‌کند.
اگر به تازگی نسبت به خرید بیت کوین یا رمزارز ارزشمند دیگری اقدام کرده‌اید، حتماً مراقب حملات فیشینگ باشید. ظهور شیوه‌های متنوع و جدید حملات تخلیه کیف پول رمزارزی، خطرات قابل توجهی را نسبت به امنیت رمزارزهای کاربران ایجاد می‌کند که چنین امری اقدامات امنیتی پیشرفته و دفاع‌های پیشگیرانه برای محافظت از این دارایی‌ها را می‌طلبد.
نصب اپلیکیشن‌های موبایلی از منابع معتبر و رسمی، توجه به دامنه وب‌سایت صرافی برای اطمینان از اصلی بودن وب‌سایت، کلیک نکردن بر روی لینک‌های ارسال شده از سوی کاربران غریبه و مواردی از این دست موجب در امان ماندن ارزهای دیجیتال شما در برابر حملات فیشینگ خواهد شد.
مراقبت بهینه از دارایی‌های رمزارزی
هرچند که تهدیدات و خطرات کلاهبرداری و هک در دنیای رمزارزها سیر صعودی به خود گرفته‌اند؛ اما اقدامات احتیاطی نیز وجود دارد که موجب کاهش آسیب‌پذیری در برابر حملات هکری و کلاهبرداری‌ها می‌شوند. اولین و مهم‌ترین نکته این است که هیچگاه بیشتر از میزان سرمایه‌ای که تحمل از دست دادن آن را دارید، بر روی یک پروژه رمزارزی سرمایه‌گذاری نکنید. نوسانات قیمتی از ویژگی‌های بارز بازار رمزارزهاست و نوسانات منفی نیز جز جدانشدنی این بازار هستند؛ پس به دنبال بازدهی تضمین شده در چنین دنیایی نباشید.
با استفاده از کیف پول‌های سخت‌افزاری مطمئن مثل لجر، دارایی‌های دیجیتالی خود را به شکل سرد و آفلاین ذخیره و نگهداری کنید تا دست هکرها به این دارایی‌های دیجیتالی نرسد. همان طور که پیشگیری بهتر از درمان است، در دنیای رمزارزها نیز باید هوشیار و محتاط باشید تا احتمال اینکه قربانی یک پروژه اسکم شوید، کاهش پیدا کند. بررسی وایت پیپر، نقشه راه، هویت تیم توسعه‌دهنده پروژه، نحوه توزیع توکن و توکنومیکس می‌تواند اطلاعات خوبی درباره میزان اعتبار پروژه‌های رمزارزی در اختیارتان قرار دهد؛ پس تحقیق اولیه پیش از سرمایه‌گذاری فراموش نشود!
کیف پول من؛ مرجعی معتبر برای یادگیری نکات امنیتی مورد نیاز در دنیای کریپتو
صرافی کیف پول من سال‌هاست که با هدف کمک به کاربران ایرانی راه‌اندازی و به پناهگاهی امن برای تریدرهای ایرانی پس از بن شدن حساب کاربری‌شان در صرافی‌های بایننس، OKX و غیره تبدیل شده است. این صرافی ارز دیجیتال که به دلیل پشتیبانی از بیش از 2500 نوع ارز دیجیتال در میان 10 صرافی برتر جهان جای گرفته، به خوبی نسبت به تهدیدات و خطرات امنیتی موجود در سطح بازار رمزارزها آگاه است.
به همین علت بخش قابل توجهی از مقالات بلاگ آموزشی خود را به آموزش شیوه‌های ارتقا سطح امنیت دارایی‌های رمزارزی اختصاص داده است. اگر شما هم به دنبال آن هستید که اطلاعات جامع و کاملی از انواع خطرات و کلاهبرداری‌ها در دنیای کریپتو داشته باشید، حتماً سری به وب‌سایت این صرافی به آدرس www.kifpool.me بزنید.